Trade Republic Erfahrungen & Test

Diese Trade Republic Erfahrungen - auch im Test mit anderen Onlinebrokern - haben uns wieder einmal klar gezeigt: Es gibt nicht den einen Onlinebroker bzw. den perfekten. Vielmehr muss man sich einfach vorher fragen, was man will, was Onlinebroker wie Trade-Republic leisten können und wieviel Erfahrung man selber mitbringt.

Ein Einsteiger / Anfänger an der Börse ist zudem auch sicherlich nicht gut beraten mit einem Onlinedienst, der in den USA beheimatet ist und zudem alles nur auf Fachenglisch sichtbar ist. Auch die benötigten Instrumente, die einem als Trader an die Hand gegeben werden, sind nicht überall gleich!

Natürlich - alle Banken, Broker, Online wie Stationär - zeigen immer nur ihre guten Seiten. Logisch auch, alles ist "total einfach" zu bedienen und an der Börse zu handeln. Aber dieser Illusion sollten Sie sich nicht ohne weiteres ergeben!

Vielmehr muss man den Markt vergleichen, sich mit dem Thema Finanzen und logisch auch mit der Börse schlau machen. Aber um das Austesten kommen Sie nicht herum. Daher zeigen wir Ihnen zumindest, bei welchen Onlinebrokern es sich lohnt "einfach mal auszutesten".

Achtung: Mit "austesten" meinten wir jetzt nicht, dass Sie stumpf Ihr Geld einfach auf Rot oder Schwarz setzen! Börse ist kein Spielcasino! Testen Sie die Plattform (Handling) und was Sie dort handeln können (Aktien, ETFs, Zertifikate, etc.). zudem sollten Sie realistisch sein und den Online-Broker durchleuchten (ist das alles für Sie verständlich genug)?

Wir haben in unseren Trade Republic Erfahrungen u. a. folgende Punkte festgehalten und ggf. nachgefragt, anhand Sie später entscheiden können, ob es denn der richtige Online-Broker für Sie ist:

• ♦ Grundvoraussetzungen
• ♦ Welche Login Möglichkeit gibt es
• ♦ Welche Verifikation wird angeboten
• ♦ Zeitspanne von Eintragung bis Handel
• ♦ Wie sind die Absicherungen (BaFin etc.)
• ♦ Bank - Welche steckt ggf. hinter dem Onlinebroker
• ♦ Sind die Gebühren verständlich und einfach nachzuvollziehen
• ♦ Ist die Plattform einfach zu begreifen
• ♦ Demokonto / Musterdepot vorhanden?
• ♦ Sind Watchlisten vorhanden (mind. eine)
• ♦ Wie ist der Support (schnell und gut?)
• ♦ Welche Kontaktmöglichkeiten zu der Bank (Mail, Telefon, App, Chat)
• ♦ Überwiesenes Geld wird wie schnell gebucht
• ♦ Sind Unterkonten oder Depots für Minderjährige möglich
• ♦ Ist ein Firmendepot oder Gemeinschaftsdepot machbar
• ♦ Kann ein Depotübertrag gemacht werden?

All die oben genannten Punkte worden von uns selber getestet und stammen aus der selbst gemachten Trade Republic Erfahrung. Diese stellen wir Ihnen hier gerne zur Verfügung.

Damit dieser Test / diese Erfahrung leicht zu lesen ist - und auch verständlich bleibt, haben wir uns die Stichwortvariante zu nutze gemacht.

Online-Broker Traderepublic Test 2021

♦ Grundinfos über Trade-Republic

TradeRepublic ist ein Onlinebroker / eine Wertpapierhandelsbank, mit einer starken deutschen Bank (Solaris Bank AG) an der Seite. Derzeit bietet Trade-Republic seine Dienstleistung in Deutschland und Österreich an - weitere Länder sind in Arbeit. Wichtig: Sitz der Trade Republic Bank GmbH ist die Kastanienallee 32 in 10435 Berlin.

♦ Grundvoraussetzungen

Sie müssen über 18 Jahre alt sein. Dauerhaft entweder wohnhaft in Deutschland oder Österreich (NEU) sein. Zudem benötigen Sie eine europäische Handynummer und ein SEPA-Bankkonto. PayPal o. Ä. funktioniert nicht.

♦ Registration

Um sich zu registrieren, müssen Sie erst einmal Ihre Daten hinterlegen. Das können Sie sowohl über die Desktop Variante (Website) von Trade Republic als auch über die App.

♦ Verifikation

Verifizieren geht bei Trade-Republic mittlerweile schnell und einfach per App mit Video Ident. Hierbei benötigen Sie sich selbst, Ihr Smartphone und Ihr Personalausweis. Dieser wird per Hologramm kontrolliert und Ihnen werden einige Fragen gestellt.

Ich musste ca. 2 Minuten in der Warteschlange verweilen - und habe dann insgesamt 4 Minuten zur reinen Identifikation benötigt. Bedeutet, ich war insgesamt 6 min. damit beschäftigt - ich finde absolut OK.

Probleme die im Netz beschrieben sind, gab es nur am Anfang und während der ersten Corona Welle - da waren zu viele Anfragen aufgelaufen - somit dauerte es länger.

♦ Login Möglichkeiten

Registrierung und Identifizierung überstanden? Zum einloggen geht's ab jetzt nur noch über die App, wo Sie eine PIN vergeben haben/müssen. Beim ersten mal müssen Sie Guthaben überweisen. Ich teste das immer beim ersten mal mit einem Kleinbetrag, um alles herauszufinden wie schnell und gut es geht.

♦ Einlagesicherung des Depots

Selbstverständlich muss auch ein Onlinebroker wie Trade-Republic Absicherungen betreiben - das fordert das Gesetz. Hier sind Sie mit 100.000,00 EUR pro Anleger gesetzlich abgesichert. Dieses wird per Treuhandsammelkonto bei der Solaris Bank AG aus Berlin verwahrt. Die Absicherungen unterstehen der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank sowie der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

Die gekauften Wertpapiere fallen nicht unter dieser Einlagesicherung - die Wertpapiere sind Ihr Eigentum - gehören also Ihnen!

♦ Gebühren verständlich / einfach

Hier muss man echt sagen - Hausaufgaben gemacht - 100 Punkte! Super wie Traderepublic dieses in der App gelöst hat. Absolut übersichtlich - und vor allem - es lässt keine Fragen offen.

Hier weiß man sofort - der Trade / Kauf der Aktie hat mich genau - ja 1,00 € - gekostet. Siehe Screenshot der Aktion. Sehr vorbildlich!

Zudem ist ja das Gebührenmodell recht einfach gehalten und sehr verständlich auch für Anfänger dargestellt. Jeder Trade (z. B. kauf einer Aktie) kostet bei Trade Republic lediglich 1,00 EUR Fremdkostenpauschale zzgl. des Spreads der Position (welches überall so ist).

♦ Plattform einfach zu begreifen

JEIN. Da der Handel nur über das Smarthone läuft, ist das für einen der mit dem Desktop/PC arbeitet, etwas gewöhnungsbedürftig. Für die junge Generation, die mit dem Smartphone aufgewachsen sind, sollte es absolut kein Problem sein.

Ich habe am Anfang "etwas Mühe" gehabt, um mich zurecht zu finden. Da es wenige "Schalter" und "Einstellungen" gibt, hat sich das schnell in Luft ausgelöst. Mittlerweile fliege ich schnell drüber - kauf ja - eintragen, bestätigen (per Iriscan) und - passt!

♦ Demokonto / Musterdepot vorhanden?

Kurz und knapp - Nein. Ggf. soll mal eins kommen - ist aber definitiv noch nicht vorhanden. Sie haben noch keine Ahnung und wollen testen? Gut so! Dann nutzen Sie doch ein externes Musterdepot wie z.B. kostenlos wie auf der Plattform von Guidants.

♦ Watchlisten nutzbar?

Mindestens eine Watchliste finde ich - gehört immer in ein Depotangebot. Bei Trade Republic gibt es eine.

♦ Geldüberweisung wie schnell?

Bei diesem Onlinebroker wird das Geld normalerweise am nächsten oder übernächsten Werktag auf dem Verrechnungskonto gebucht. Aber eine ausgewiesene "Traderepublic Sofortüberweisung / Echtzeitüberweisung" gibt es aber (noch) nicht (SIEHE UPDATE!). Von der Comdirect morgens abgeschickt, war es aber auch schon mal am selben Tag da. Geld zurück dauert dann doch 2-3 Geschäftstage.

♦ Traderepublic Geschäftskonto?

Nein. Bei Traderepublic können Sie zum aktuellen Stand kein Geschäftskonto / Geschäftsdepot eröffnen.

♦ Traderepublic Gemeinschaftskonto?

Nein. Zum aktuellen Stand ist bei Bei Traderepublic kein Gemeinschaftskonto bzw. Gemeinschaftsdepot möglich.

♦ Traderepublic Depot Minderjährige

TradeRepublic bietet dieses nicht an. Auch kann über eine Vollmacht dieses nicht eingerichtet werden.

♦ Unterdepot bei Trade-Republic möglich?

Nein, diese sind aber in Planung.

♦ Handelszeiten bei Trade Republic

Aktien und ETFs börsentäglich von 07:30 Uhr bis 23:00 Uhr. Die Derivate von 08:00 Uhr bis 22:00 Uhr handelbar.

♦ TradeRepublic Handelsplätze

Bei Trade Republic ist es übersichtlich: Lang & Schwarz Exchange (LS-Exchange). Der Derivatehandel erfolgt außerbörslich direkt über HSBC-Deutschland. (SIEHE UPDATE!)

♦ Depotüberträge Trade Republic

Depotübertrag von anderem Depot an Traderepublic:
Ja geht und gebührenfrei. Allerdings müssen Sie aufpassen, denn nicht gelistete Wertpapiere oder ETFs gehen wieder zurück an das Ursprungsdepot!

Depotübertrag von Traderepublic an anders Depot:
Ja geht und ebenfalls gebührenfrei.

Gläubigerwechsel (Inhaberwechsel der Wertpapiere):
Beim Depotwechsel gibt es keine Möglichkeit.

Bruchstücke (z.B. aus Sparplänen) sollten vorher verkauft werden oder nicht mit übertragen werden. Technisch sei das wohl ein Problem.

♦ Welche Produkte gibt es bei Trade-Republic?

Mehr als 7.500 internationale Aktien & ETFs sowie rund 40.000 Derivate. Rund 1300 ETFs und Aktien können dauerhaft u. kostenfrei bespart werden.

♦ Welchen Depotservices gibt es?

Die Abwicklung der Order erfolgt in Kooperation mit der HSBC Transaction Services (Deutschland). Trade Republic kümmert sich um die Abrechnung der Wertpapiergeschäfte. Zudem bieten sie einen übersichtlichen Steuerreport - mit der einfach die Steuererklärung auszufüllen ist. Zudem wird man eingeladen zu Kapitalmaßnahmen und Hauptversammlungen - und logischerweise erhältst man Dividenden. Wichtig: Ihre Wertpapiere werden nicht verliehen!

♦ Support schnell und gut?

Bisher, nach 6 E-Mail-Anfragen: JEIN bei der Schnelligkeit. Das Supportteam unterliegt da einer großen Schwankungsbreite - mal schnell, mal langsam. JA bei dem Wissen / der Qualität. Fazit beim Support: Unsere Traderepublic Erfahrungen zeigen: Die Mitarbeiter haben generell ein gutes Wissen - aber einer davon hat definitiv etwas Nachholbedarf an Freundlichkeit (nicht gerade unfreundlich - aber ich habe vermisst das "ich" der Kunde bin).

♦ Kontakt zur Bank

Hauptsächlich über die Supportseite. Auf dieser sind schon (sehr) viele Fragen (sehr gut) beantwortet. Sollte man trotz dessen Hilfe benötigen, geht es in erster Linie per Mail (über die Supportseite). Ansonsten über service@traderepublic.com oder +49 30 5490 6310. Auch per Post geht es: Trade Republic Bank GmbH, Kastanienallee 32, 10435 Berlin.

Update vom 29.04.2021:

Traderepublic Cryptos / Krypto

Traderepublic Erfahrung mit Kryprowährung: Ab sofort können Sie im normalen Handel auch Kryptowährungen bei Trade Republic kaufen und verkaufen. Hierbei handelt es sich um die Cryptos

• ♦ Bitcoin
• ♦ Ethereum
• ♦ Litecoin
• ♦ Bitcoin Cash

Alle Cryptos sind so günstig wie der Handel mit Aktien oder ETFs bei Trade Republic: Es fallen nur 1,00 Euro Fremdkostenpauschale pro Transaktion an! Zusätzlich ist der Handel an 7 Tagen in der Woche - und das auch rund um die Uhr!

Nach unseren Trade Republic Erfahrungen ist das ein weiterer und echter Mehrwert!

Update vom 23.06.2021:

Traderepublic Echtzeitüberweisung & Derivate

• ♦ Unsere Trade Republic Erfahrungen mit der Echtzeitüberweisung: es funktioniert! Überweisen Sie von einer Bank mit der Möglichkeit der Echtzeitüberweisung (wie bspw. die Comdirect), haben Sie das Geld bei Traderepublic nach ein paar Sekunden im Depot und somit zur Verfügung. So brauchen sie nicht 1-2 Werktage im Voraus planen, ob Sie einen weiteren Trade machen können.
• ♦ Traderepublic und Derivate: Ab sofort kann man 300.000 Derivate bei Trade Republic provisionsfrei traden! Citi und Société Générales sind hinzu gekommen - bald auch UBS.

Unsere Meinung und Tipp!? Es war und wird immer interessanter, ein Depot bei Traderepublic zu eröffnen!

Wir hatten das Glück und haben viele gute Trade Republic Erfahrungen gemacht.  Aber natürlich galt auch bei diesem Onlinebroker: Alles hat Sonnenseiten und Schattenseiten. Der Service z.B. ist im Durchschnitt OK und an die App werden sich alle gewöhnen (einige auch müssen).

Traderepublic glänzt hauptsächlich dadurch, das es ein absolut günstiges und (transparentes) einfaches Kostenmodell / Gebührenstruktur für den Endanwender / Trader besitzt.

Wenn wir diesen Onlinebroker Traderepublic benoten müssten, wären hier gute 9 von 10 Punkte drin! Allerdings muss m. E. an der Vielfalt des Angebotes (Siehe Update unten!) noch gebastelt werden. Die dargebotenen Aktien und ETFs reichen einigen - aber nicht allen.

Ist dieser Online Broker eine gute Wahl?

Wir denken, nach unseren Trade Republic Erfahrungen und -Test, absolut! Wir handeln selber über diesen Broker und können dieses voller Überzeugung und aus der ersten Reihe heraus berichten bzw. bestätigen.

Fazit: Super finden wir die Einfachheit - gerade für Starter, Börsen-Neulinge & Depot Anfänger - aber auch für Personen, die oft, schnell und mobil handeln wollen!